AML Politikası

Kara Para Aklamayı Önleme Politikası

Layla Bet, kara para aklama, terörizmin finansmanı, yasa dışı fon hareketleri ve finansal suçlarla mücadele kapsamında gerekli güvenlik, kontrol ve doğrulama süreçlerini uygulamayı amaçlar.

Bu politika, kullanıcı hesaplarının güvenliğini korumak, şüpheli işlemleri önlemek ve platformun yasa dışı finansal faaliyetler için kullanılmasını engellemek amacıyla hazırlanmıştır.

Kara Para Aklama Nedir?

Kara para aklama, yasa dışı yollarla elde edilen gelirlerin kaynağını gizleyerek yasal bir gelir gibi gösterilmesi sürecidir. Bu süreç; para yatırma, farklı hesaplar arasında transfer etme, bahis veya oyun işlemleriyle kaynağı gizleme ve daha sonra temiz gelir gibi çekim yapma girişimlerini içerebilir.

Terörizmin Finansmanı

Terörizmin finansmanı, fonların doğrudan veya dolaylı olarak terör eylemleri, kişi veya organizasyonları desteklemek amacıyla kullanılmasıdır. Fonların kaynağı yasal veya yasa dışı olabilir; bu nedenle Layla Bet tüm olağan dışı finansal hareketleri dikkatle izleyebilir.

Risk Temelli Yaklaşım

Layla Bet, kullanıcı işlemlerini risk temelli yaklaşımla değerlendirir. Kullanıcının işlem hacmi, ödeme yöntemi, hesap hareketleri, giriş bilgileri, coğrafi konumu, belge durumu ve bahis davranışları risk değerlendirmesinde dikkate alınabilir.

Daha yüksek risk taşıdığı değerlendirilen hesaplarda ek güvenlik kontrolleri, belge talebi, işlem kısıtlaması veya detaylı inceleme uygulanabilir.

Müşteri Tanıma ve Kimlik Doğrulama

Layla Bet, gerekli gördüğü durumlarda kullanıcıdan kimlik doğrulama belgeleri, adres doğrulama bilgileri, ödeme yöntemi sahipliği veya fon kaynağına ilişkin ek bilgi talep edebilir.

• Ad ve soyad bilgisi
• Doğum tarihi
• Kimlik belgesi
• Adres doğrulama belgesi
• Ödeme yöntemi sahiplik bilgisi
• Gerekli görüldüğünde fon kaynağı açıklaması

Talep edilen bilgi ve belgeler iletilmeden para yatırma, para çekme veya hesap kullanım işlemleri geçici olarak sınırlandırılabilir.

Şüpheli İşlem Kontrolleri

Layla Bet, olağan dışı veya şüpheli görülen işlemleri inceleme hakkını saklı tutar. Kullanıcının normal hesap davranışıyla uyumlu olmayan para yatırma, çekme, oyun veya bahis hareketleri güvenlik kontrolüne alınabilir.

• Kısa sürede yüksek tutarlı para yatırma ve çekme talepleri
• Bahis veya oyun oynanmadan yapılan çekim talepleri
• Üçüncü kişilere ait ödeme yöntemlerinin kullanılması
• Birden fazla hesap üzerinden benzer işlem hareketleri
• Kimlik veya ödeme bilgileriyle uyumsuz işlem talepleri
• Riskli veya olağan dışı görülen IP, cihaz veya lokasyon kullanımı

Ödeme Yöntemleri ve Üçüncü Kişi Kullanımı

Kullanıcılar yalnızca kendi adlarına kayıtlı ödeme yöntemleriyle işlem yapmalıdır. Başka kişilere ait banka hesabı, kart, kripto cüzdanı veya ödeme kanalı kullanılması durumunda işlem reddedilebilir, hesap incelemeye alınabilir veya gerekli doğrulama süreci başlatılabilir.

Fon Kaynağı Kontrolü

Layla Bet, gerekli gördüğü durumlarda kullanıcının yatırdığı fonların kaynağını açıklamasını talep edebilir. Kullanıcıdan maaş, banka ekstresi, ödeme dekontu, kripto işlem geçmişi veya benzeri destekleyici belgeler istenebilir.

Fon kaynağının doğrulanamaması, belgelerin tutarsız olması veya kullanıcının yeterli açıklama sunmaması halinde işlem kısıtlaması uygulanabilir.

Yaptırım ve Risk Taramaları

Layla Bet, gerekli durumlarda kullanıcıları uluslararası yaptırım listeleri, riskli kişi kayıtları, siyasi nüfuz sahibi kişi kontrolleri ve güvenlik değerlendirmeleri kapsamında inceleyebilir.

Yaptırım, yüksek risk veya güvenlik şüphesi bulunan hesaplarda hizmet verilmesi reddedilebilir, hesap askıya alınabilir veya işlem talepleri durdurulabilir.

Kayıtların Saklanması

Layla Bet, kullanıcı işlemlerine, hesap hareketlerine, doğrulama süreçlerine ve güvenlik kontrollerine ilişkin kayıtları gerekli süre boyunca saklayabilir. Bu kayıtlar yalnızca güvenlik, uyum, destek, ödeme ve yasal inceleme süreçleri kapsamında kullanılabilir.

Hesap Kısıtlama ve İşlem Reddetme Hakkı

Layla Bet, şüpheli veya olağan dışı görülen işlemleri reddetme, geçici olarak durdurma, ek belge talep etme, hesabı incelemeye alma veya hesabı kapatma hakkını saklı tutar.

Yanlış, eksik, sahte veya yanıltıcı bilgi verilmesi halinde ilgili kullanıcının işlemleri iptal edilebilir ve hesabı kalıcı olarak kapatılabilir.

Kullanıcı Sorumluluğu

Kullanıcılar, hesap bilgilerinin doğru ve güncel olmasından, kendi adlarına işlem yapmaktan ve talep edilen doğrulama belgelerini zamanında iletmekten sorumludur.

Layla Bet hesabı, üçüncü kişiler adına para transferi yapmak, fon saklamak, ödeme aracı gibi kullanmak veya yasa dışı finansal faaliyetlerde bulunmak amacıyla kullanılamaz.

Politika Güncellemeleri

Layla Bet, AML politikasını güvenlik ihtiyaçları, yasal gereklilikler ve operasyonel riskler doğrultusunda dilediği zaman güncelleme hakkını saklı tutar. Siteyi kullanmaya devam eden kullanıcılar güncel politikayı kabul etmiş sayılır.